Informe de fraude de identidad de Onfido 2022: el aumento de los casos de fraude indica un aumento del crimen organizado. Los casos de fraude sofisticado aumentan un 57 % año tras año. La industria de servicios es la industria más afectada por el fraude de identidad en Alemania. INTERPOL vincula el fraude de identidad con el "crimen organizado, el lavado de dinero y el terrorismo".
Onfido, el proveedor global de verificación y autenticación de identidad, lanza el Informe de fraude de identidad 2022. En los últimos 12 meses, el 47 % de todos los casos de fraude de documentos de identidad en todo el mundo se clasificaron como fraude “moderado”, un aumento del 57 % con respecto al año anterior. Los defectos menos obvios, como fuentes visiblemente incorrectas o elementos de seguridad falsificados, indican un aumento del crimen organizado. Por ejemplo, estos grupos organizados intentan crear cuentas "verificadas" con documentos falsos y luego revenderlas.
Los grupos organizados hacen negocios
Entre octubre de 2020 y octubre de 2021, la tasa global promedio de fraude de documentos de identidad (ID) fue del 5,9 %. En Alemania, la tasa de fraude durante este período fue ligeramente inferior a un promedio del 3,9 por ciento. Otro hallazgo del informe: a pesar de las cadenas de suministro estancadas en todo el mundo, el fraude en el comercio minorista está aumentando, un 36 por ciento año tras año. En Alemania, los sectores más atacados son los servicios, las finanzas y el juego o apuestas.
La tasa de fraude de identidad en Alemania alcanza el nivel previo a la pandemia
La tasa global de fraude de documentos de identidad aún no ha alcanzado los niveles previos a la pandemia. (Imagen: Onfido).
Los consumidores se sienten cada vez más seguros al realizar transacciones en línea. Por lo tanto, los estafadores parecen seguir confiando en la actividad en línea. A nivel mundial, el fraude con documentos de identidad, que los usuarios necesitan, por ejemplo, cuando compran en línea, aún no ha vuelto a los niveles previos a la pandemia. En 2020, hubo un aumento del 41 por ciento en el fraude con tarjetas de identificación. Durante los últimos 12 meses, la tasa de fraude promedio fue del 5,9 por ciento, aunque las tiendas físicas habían reabierto durante el año. Por lo tanto, la actividad de estafas aún no ha vuelto a los niveles previos a la pandemia.
En Alemania, la tasa de fraude promedio cayó al nivel previo a la pandemia y es del 2022 por ciento según el Informe de Fraude de Identidad 3,9. Esto podría significar que los delincuentes no profesionales que trabajaron como estafadores durante los cierres y los tiempos económicos difíciles ahora han vuelto a sus trabajos legales regulares.
Fraude de identidad: INTERPOL advierte sobre una amenaza para la economía mundial
Onfido trabaja con la organización internacional de policía criminal INTERPOL para obtener información sobre las técnicas de fraude. INTERPOL contribuyó al Informe de fraude, afirmando: “Los documentos falsificados allanan el camino para la delincuencia organizada grave, como el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. La falta de detección de documentos falsificados tanto en el mundo real como en línea representa una amenaza para los ciudadanos, los países y toda la economía global.Debemos adaptarnos cada vez más al hecho de que los documentos de identidad se usan no solo físicamente sino también digitalmente. Tanto las empresas como los gobiernos enfrentan el desafío de detectar el fraude en este entorno”.
Cuatro tendencias más en el fraude de identidad
Con la reanudación de los viajes, los pasaportes corren un riesgo especial
En el último año, los pasaportes han sido atacados o falsificados mucho más que las tarjetas de identificación. Esto representa una amenaza para la industria de viajes, especialmente ahora que los viajes están volviendo lentamente a los niveles previos a la pandemia.
El fraude ocurre en cualquier lugar, en cualquier momento
Los ataques de fin de semana han aumentado en más del 2019 por ciento desde 50. Esto hace que el fraude sea mucho más difícil de predecir. Por lo tanto, los estafadores ya no están activos durante la semana laboral habitual de lunes a viernes, sino que atacan cada vez más los fines de semana.
Reproducción completa de la identificación falsa
Más del 90 por ciento de los casos de fraude con tarjetas de identificación en 2021 involucraron documentos falsos. En todos los casos, no se trataba solo de cambiar un documento de identidad existente, sino de una reproducción completa de un documento original. Los documentos de identidad modernos contienen una serie de características de seguridad que hacen que cualquier cambio (es decir, falsificación) sea fácilmente reconocible incluso para el ojo inexperto.
La biometría es un poderoso elemento disuasorio
Muchos menos estafadores intentaron eludir la verificación biométrica que la verificación de documentos. La tasa de fraude promedio de documentos en 2021 fue del 5,9 %, en comparación con el 1,53 % de las selfies y el 0,17 % de los videos. Por lo tanto, la verificación con datos biométricos promete más seguridad que la verificación de documentos convencional.
“La verificación biométrica ofrece más protección contra el fraude que la verificación de documentos por sí sola. Y una revisión de video ofrece más protección que una revisión de selfie”, dice Sarah Munro, directora de biometría en Onfido. “Incluso la situación del video actúa como un impedimento natural para el fraude porque es una situación activa altamente aleatoria. Dado que las suplantaciones de video representaron solo una fracción (0,17 por ciento) de todas nuestras verificaciones de video, la verificación biométrica es una excelente medida de seguridad para las organizaciones que buscan hacer de la prevención del fraude una prioridad”.
Acerca del informe de fraude de Onfido
El equipo de especialistas en fraude documental de Onfido procesa millones de documentos de identidad cada año y ayuda a más de 800 clientes a detectar fraudes utilizando 2.500 tipos de documentos de 195 países. El Informe de fraude de identidad 2022 proporciona información sobre el estado del fraude de identidad remoto durante el año pasado, basado en el análisis de los datos recopilados entre el 1 de octubre de 2020 y el 1 de octubre de 2021.
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Acerca de Onfido Onfido es un proveedor líder de verificación y autenticación de identidad digital. La empresa utiliza inteligencia artificial para verificar las identificaciones con fotografía y las compara con la biometría facial del usuario mediante un kit de desarrollo de software en la aplicación del proveedor. El proceso de verificación solo toma unos minutos. Además de una experiencia de usuario perfecta, Onfido ofrece los más altos estándares de protección y seguridad de datos: Onfido cuenta con la certificación ISO 27001, cumple con el RGPD y aloja todos los datos en Europa (Alemania e Irlanda).