Звіт Onfido про шахрайство з ідентифікаційною інформацією за 2022 рік: збільшення випадків шахрайства свідчить про зростання організованої злочинності. Кількість випадків складного шахрайства зросла на 57 відсотків порівняно з минулим роком. Галузь послуг найбільше постраждала від шахрайства з ідентифікаційними номерами в Німеччині. INTERPOL пов'язує шахрайство з ідентифікаційними номерами "організовану злочинність, відмивання грошей і тероризм".
Onfido, глобальний постачальник верифікації особи та автентифікації, випускає Звіт про шахрайство з ідентифікаційною інформацією 2022. За останні 12 місяців 47 відсотків усіх випадків шахрайства з ідентифікаційними документами в усьому світі було класифіковано як «помірне» шахрайство, що на 57 відсотків більше, ніж у попередньому році. Менш очевидні недоліки, такі як помітно неправильні шрифти або підроблені елементи захисту, свідчать про зростання організованої злочинності. Наприклад, ці організовані групи намагаються створити «перевірені» акаунти з підробленими документами, а потім перепродати їх.
Організовані групи займаються бізнесом
У період з жовтня 2020 року по жовтень 2021 року середній глобальний рівень шахрайства з документами, що посвідчують особу (ID), становив 5,9 відсотка. У Німеччині рівень шахрайства протягом цього періоду був трохи нижчим і становив у середньому 3,9 відсотка. Ще один висновок звіту: незважаючи на стагнацію ланцюгів постачання в усьому світі, шахрайство в роздрібній торгівлі зростає на 36 відсотків порівняно з минулим роком. У Німеччині найчастіше атакують сектори послуг, фінансів та азартних ігор.
Рівень шахрайства з ідентифікаторами в Німеччині сягає допандемічного рівня
Глобальний рівень шахрайства з документами, що посвідчують особу, ще не досяг рівня до пандемії. (Зображення: Onfido).
Споживачі все частіше відчувають себе в безпеці, здійснюючи онлайн-транзакції. Таким чином, шахраї, здається, продовжують покладатися на діяльність в Інтернеті. У всьому світі шахрайство з документами, що посвідчують особу, які потрібні користувачам, наприклад, під час покупок в Інтернеті, ще не повернулося до рівня до пандемії. У 2020 році шахрайство з ідентифікаційними картками зросло на 41 відсоток. За останні 12 місяців середній рівень шахрайства становив 5,9 відсотка, хоча фізичні магазини знову відкрилися протягом року. Таким чином, шахрайська активність ще не повернулася до рівня, який був до пандемії.
У Німеччині середній рівень шахрайства впав до рівня до пандемії та становить 2022 відсотка згідно з Identity Fraud Report 3,9. Це може означати, що непрофесійні злочинці, які працювали шахраями під час карантину та важких економічних часів, тепер повернулися до своєї звичайної легальної роботи.
Шахрайство з ідентифікаторами: Інтерпол попереджає про загрозу світовій економіці
Onfido співпрацює з міжнародною організацією кримінальної поліції INTERPOL, щоб отримати інформацію про методи шахрайства. Інтерпол зробив свій внесок у Звіт про шахрайство, зазначивши: «Фальсифіковані документи відкривають шлях для серйозної організованої злочинності, такої як відмивання грошей і фінансування тероризму. Нездатність виявити підроблені документи як у реальному світі, так і в Інтернеті становить загрозу для громадян, країн і всієї світової економіки.Ми повинні все більше адаптуватися до того факту, що документи, що засвідчують особу, використовуються не лише фізично, а й цифрово. І підприємства, і уряди стикаються з проблемою виявлення шахрайства в цьому середовищі».
Ще чотири тенденції шахрайства з особистими даними
З відновленням подорожей паспорти піддаються особливому ризику
Минулого року паспорти зазнавали значно більше нападів або підробок, ніж ID-картки. Це становить загрозу для туристичної індустрії, особливо зараз, коли подорожі повільно повертаються до допандемічного рівня.
Шахрайство відбувається будь-де та будь-коли
З 2019 року кількість атак у вихідні зросла більш ніж на 50 відсотків. Це значно ускладнює передбачити шахрайство. Тому шахраї більше не активні протягом звичайного робочого тижня з понеділка по п’ятницю, але все частіше атакують у вихідні дні.
Повне відтворення підробленого посвідчення особи
Понад 90 відсотків випадків шахрайства з ідентифікаційними картками у 2021 році стосувалися підроблених документів. У всіх випадках йшлося не просто про зміну наявного ID-картки, а про повне відтворення оригінального документа. Сучасні документи, що посвідчують особу, містять низку захисних елементів, завдяки яким будь-яку зміну (тобто підробку) легко розпізнати навіть недосвідченому оку.
Біометрія є потужним стримуючим фактором
Набагато менше шахраїв намагалися обійти біометричну перевірку, ніж перевірку документів. Середній рівень шахрайства з документами у 2021 році склав 5,9 відсотка, порівняно з 1,53 відсотка для селфі та 0,17 відсотка для відео. Тому перевірка за допомогою біометричних даних обіцяє більшу безпеку, ніж звичайна перевірка документів.
«Біометрична перевірка забезпечує більший захист від шахрайства, ніж сама лише перевірка документів. А перевірка відео пропонує більший захист, ніж перевірка селфі», — каже Сара Манро, директор відділу біометрії Onfido. «Навіть відеоситуація діє як природний стримуючий фактор для шахрайства, оскільки це дуже рандомізована, активна ситуація. Враховуючи, що підробка відео становила лише незначну частину (0,17 відсотка) усіх наших перевірок відео, біометрична перевірка є чудовим заходом безпеки для організацій, які хочуть зробити запобігання шахрайству пріоритетом».
Про звіт Onfido про шахрайство
Команда фахівців Onfido з питань шахрайства з документами щороку обробляє мільйони документів, що засвідчують особу, і допомагає більш ніж 800 клієнтам виявити шахрайство за допомогою 2.500 типів документів із 195 країн. Звіт про шахрайство з ідентифікаційною інформацією за 2022 рік дає уявлення про стан дистанційного шахрайства з ідентифікаційною інформацією за останній рік, на основі аналізу даних, зібраних у період з 1 жовтня 2020 року по 1 жовтня 2021 року.
Більше на Onfido.com
Про Онфідо Onfido є провідним постачальником цифрової перевірки особи та автентифікації. Компанія використовує штучний інтелект для перевірки ідентифікаторів фотографій і порівнює їх із біометричними даними обличчя користувача за допомогою набору для розробки програмного забезпечення в додатку постачальника. Процес підтвердження займає лише кілька хвилин. На додаток до зручності користувача, Onfido пропонує найвищі стандарти захисту та безпеки даних: Onfido має сертифікат ISO 27001, відповідає GDPR і розміщує всі дані в Європі (Німеччина та Ірландія).