Onfido Identity Fraud Report 2022: Aumento de casos de fraude indica aumento do crime organizado. Casos de fraude sofisticados aumentaram 57% ano a ano. A indústria de serviços é a indústria mais afetada pela fraude de identificação na Alemanha. A INTERPOL relaciona a fraude de identidade com "crime organizado, lavagem de dinheiro e terrorismo".
A Onfido, provedora global de verificação e autenticação de identidade, lança o Relatório de fraude de identidade 2022. Nos últimos 12 meses, 47% de todos os casos de fraude de documentos de identidade em todo o mundo foram classificados como fraude “moderada”, um aumento de 57% em relação ao ano anterior. Falhas menos óbvias, como fontes visivelmente incorretas ou recursos de segurança falsificados, indicam um aumento do crime organizado. Por exemplo, esses grupos organizados tentam criar contas "verificadas" com documentos falsos e depois revendê-los.
Grupos organizados fazem negócios
Entre outubro de 2020 e outubro de 2021, a taxa média global de fraude de documento de identidade (ID) foi de 5,9%. Na Alemanha, a taxa de fraude durante esse período foi ligeiramente menor, com uma média de 3,9%. Outra descoberta do relatório: apesar das cadeias de suprimentos estagnadas em todo o mundo, a fraude no varejo está aumentando, 36% ano a ano. Na Alemanha, os setores atacados com mais frequência são serviços, finanças e jogos ou jogos de azar.
Taxa de fraude de identidade na Alemanha atinge nível pré-pandêmico
A taxa global de fraude de documentos de identidade ainda não atingiu os níveis pré-pandêmicos. (Imagem: Onfido).
Os consumidores estão se sentindo cada vez mais seguros ao fazer transações online. Portanto, os golpistas parecem continuar a confiar na atividade online. Globalmente, a fraude com documentos de identidade, que os usuários precisam, por exemplo, para fazer compras online, ainda não voltou aos níveis pré-pandêmicos. Em 2020, houve um aumento de 41% nas fraudes com carteiras de identidade. Nos últimos 12 meses, a taxa média de fraude foi de 5,9%, embora as lojas físicas tenham reaberto durante o ano. Portanto, a atividade fraudulenta ainda não retornou aos níveis pré-pandêmicos.
Na Alemanha, a taxa média de fraude caiu para o nível pré-pandêmico e é de 2022%, de acordo com o Identity Fraud Report 3,9. Isso pode significar que os criminosos não profissionais que trabalharam como golpistas durante os bloqueios e os tempos econômicos difíceis agora estão de volta aos seus empregos regulares e legais.
Fraude de identidade: INTERPOL alerta para ameaça à economia global
A Onfido trabalha com a organização internacional de polícia criminal INTERPOL para obter informações sobre técnicas de fraude. A INTERPOL contribuiu para o Relatório de Fraude, afirmando: “Documentos falsificados abrem caminho para o crime organizado grave, como lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo. A falha na detecção de documentos falsificados tanto no mundo real como online representa uma ameaça para os cidadãos, países e toda a economia global.Temos de nos adaptar cada vez mais ao fato de que os documentos de identidade são usados não apenas fisicamente, mas também se tornam digitais. Empresas e governos enfrentam o desafio de detectar fraudes nesse ambiente.”
Mais quatro tendências em fraude de identidade
Com a retomada das viagens, os passaportes estão particularmente em risco
No ano passado, passaportes foram atacados ou falsificados significativamente mais do que carteiras de identidade. Isso representa uma ameaça para a indústria de viagens, especialmente agora que as viagens estão voltando lentamente aos níveis pré-pandêmicos.
A fraude acontece em qualquer lugar, a qualquer hora
Os ataques de fim de semana aumentaram mais de 2019% desde 50. Isso torna a fraude muito mais difícil de prever. Os fraudadores, portanto, não estão mais ativos durante a semana normal de trabalho, de segunda a sexta-feira, mas atacam cada vez mais nos finais de semana.
Reprodução completa da identidade falsa
Mais de 90% dos casos de fraude de carteira de identidade em 2021 envolveram documentos falsos. Em todos os casos, não se tratou apenas de alterar um documento de identidade existente, mas de reproduzir integralmente um documento original. Os documentos de identidade modernos contêm vários recursos de segurança que tornam qualquer alteração (ou seja, falsificação) facilmente reconhecível até mesmo para quem não tem experiência.
A biometria é um poderoso impedimento
Muito menos golpistas tentaram contornar a verificação biométrica do que a verificação de documentos. A taxa média de fraude para documentos em 2021 foi de 5,9%, em comparação com 1,53% para selfies e 0,17% para vídeos. A verificação com dados biométricos, portanto, promete mais segurança do que a verificação de documentos convencional.
“A verificação biométrica oferece mais proteção contra fraudes do que apenas a verificação de documentos. E uma revisão de vídeo oferece mais proteção do que uma revisão de selfie”, diz Sarah Munro, diretora de biometria da Onfido. “Mesmo a situação do vídeo atua como um impedimento natural à fraude porque é uma situação ativa altamente aleatória. Dado que os spoofs de vídeo representam apenas uma fração (0,17%) de todas as nossas verificações de vídeo, a verificação biométrica é uma excelente medida de segurança para organizações que buscam priorizar a prevenção de fraudes.”
Sobre o Relatório de Fraude Onfido
A equipe Onfido de especialistas em fraude de documentos processa milhões de documentos de identidade a cada ano e auxilia mais de 800 clientes na detecção de fraudes usando 2.500 tipos de documentos de 195 países. O Relatório de Fraude de Identidade 2022 fornece informações sobre o estado da fraude de identidade remota no ano passado, com base na análise dos dados coletados entre 1º de outubro de 2020 e 1º de outubro de 2021.
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Sobre o Onfido A Onfido é uma provedora líder de verificação e autenticação de identidade digital. A empresa usa inteligência artificial para verificar as identidades com foto e as compara com a biometria facial do usuário por meio de um kit de desenvolvimento de software no aplicativo do provedor. O processo de verificação leva apenas alguns minutos. Além de uma experiência de usuário perfeita, o Onfido oferece os mais altos padrões de proteção e segurança de dados: o Onfido é certificado pela ISO 27001, compatível com GDPR e hospeda todos os dados na Europa (Alemanha e Irlanda).