Onfido Identity Fraud Report 2022: l'aumento dei casi di frode indica un aumento della criminalità organizzata. I casi di frode sofisticati sono aumentati del 57% su base annua. L'industria dei servizi è l'industria più colpita dalla frode di identità in Germania. L'INTERPOL collega la frode dell'identità a "criminalità organizzata, riciclaggio di denaro e terrorismo".
Onfido, il fornitore globale di verifica e autenticazione dell'identità, rilascia il Rapporto sulle frodi di identità 2022. Negli ultimi 12 mesi, il 47% di tutti i casi di frode di documenti di identità in tutto il mondo è stato classificato come frode "moderata", con un aumento del 57% rispetto all'anno precedente. Difetti meno evidenti, come caratteri visibilmente errati o caratteristiche di sicurezza contraffatte, indicano un aumento della criminalità organizzata. Ad esempio, questi gruppi organizzati cercano di creare account "verificati" con documenti falsi per poi rivenderli.
I gruppi organizzati fanno affari
Tra ottobre 2020 e ottobre 2021, il tasso medio di frodi di documenti di identità globali (ID) è stato del 5,9%. In Germania, il tasso di frode durante questo periodo è stato leggermente inferiore, con una media del 3,9%. Un altro risultato del rapporto: nonostante le catene di approvvigionamento stagnanti in tutto il mondo, le frodi nella vendita al dettaglio sono in aumento, con un aumento del 36% su base annua. In Germania, i settori più frequentemente attaccati sono i servizi, la finanza e il gioco d'azzardo.
Il tasso di frode di identità in Germania raggiunge il livello pre-pandemia
Il tasso globale di frodi sui documenti di identità non ha ancora raggiunto i livelli pre-pandemia. (Immagine: Onfido).
I consumatori si sentono sempre più sicuri quando effettuano transazioni online. Pertanto, i truffatori sembrano continuare a fare affidamento sulle attività online. A livello globale, le frodi ai documenti di identità, di cui gli utenti hanno bisogno ad esempio quando fanno acquisti online, non sono ancora tornate ai livelli pre-pandemia. Nel 2020, c'è stato un aumento del 41% delle frodi sulle carte d'identità. Negli ultimi 12 mesi, il tasso medio di frodi è stato del 5,9%, sebbene i negozi fisici abbiano riaperto durante l'anno. Quindi, l'attività di truffa non è ancora tornata ai livelli pre-pandemia.
In Germania, il tasso medio di frode è sceso al livello pre-pandemia ed è del 2022% secondo l'Identity Fraud Report 3,9. Ciò potrebbe significare che i criminali non professionisti che hanno lavorato come truffatori durante i blocchi e i periodi di crisi economica sono ora tornati ai loro normali lavori legali.
Frodi d'identità: l'INTERPOL avverte della minaccia per l'economia globale
Onfido collabora con l'organizzazione internazionale di polizia criminale INTERPOL per ottenere informazioni sulle tecniche di frode. L'INTERPOL ha contribuito al Rapporto sulle frodi affermando: “I documenti falsificati aprono la strada a forme gravi di criminalità organizzata come il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. Il mancato rilevamento di documenti contraffatti sia nel mondo reale che online rappresenta una minaccia per i cittadini, i paesi e l'intera economia globale.Dobbiamo sempre più adattarci al fatto che i documenti di identità vengono utilizzati non solo fisicamente ma anche digitalmente diventano. Sia le aziende che i governi devono affrontare la sfida di rilevare le frodi in questo ambiente".
Altre quattro tendenze nella frode d'identità
Con la ripresa dei viaggi, i passaporti sono particolarmente a rischio
Nell'ultimo anno, i passaporti sono stati attaccati o contraffatti molto più delle carte d'identità. Ciò rappresenta una minaccia per l'industria dei viaggi, soprattutto ora che i viaggi stanno lentamente tornando ai livelli pre-pandemia.
La frode accade ovunque, in qualsiasi momento
Gli attacchi nel fine settimana sono aumentati di oltre il 2019% dal 50. Ciò rende molto più difficile prevedere le frodi. I truffatori non sono quindi più attivi durante la normale settimana lavorativa dal lunedì al venerdì, ma attaccano sempre di più nei fine settimana.
Riproduzione completa della carta d'identità falsa
Oltre il 90 percento dei casi di frode di carte d'identità nel 2021 riguardava documenti falsi. In tutti i casi non si trattava solo di cambiare una carta d'identità esistente, ma di riprodurre integralmente un documento originale. I documenti d'identità moderni contengono una serie di caratteristiche di sicurezza che rendono facilmente riconoscibile qualsiasi modifica (ad es. contraffazione) anche a un occhio inesperto.
La biometria è un potente deterrente
Molti meno truffatori hanno tentato di eludere la verifica biometrica rispetto alla verifica dei documenti. Il tasso medio di frode per i documenti nel 2021 è stato del 5,9%, rispetto all'1,53% per i selfie e allo 0,17% per i video. La verifica con dati biometrici promette quindi una maggiore sicurezza rispetto alla tradizionale verifica dei documenti.
“La verifica biometrica offre una maggiore protezione contro le frodi rispetto alla sola verifica dei documenti. E una revisione video offre più protezione di una revisione di un selfie", afferma Sarah Munro, direttrice della biometria di Onfido. “Anche la situazione video funge da deterrente naturale alla frode perché è una situazione attiva altamente casuale. Dato che gli spoofing video rappresentano solo una frazione (0,17%) di tutti i nostri controlli video, la verifica biometrica è un'eccellente misura di sicurezza per le organizzazioni che cercano di fare della prevenzione delle frodi una priorità".
Informazioni sul rapporto sulle frodi di Onfido
Il team Onfido di specialisti in frodi documentali elabora milioni di documenti di identità ogni anno e assiste più di 800 clienti nel rilevare le frodi utilizzando 2.500 tipi di documenti provenienti da 195 paesi. L'Identity Fraud Report 2022 fornisce informazioni sullo stato delle frodi di identità remote nell'ultimo anno, sulla base dell'analisi dei dati raccolti tra il 1 ottobre 2020 e il 1 ottobre 2021.
Altro su Onfido.com
A proposito di Onfido Onfido è un fornitore leader di verifica e autenticazione dell'identità digitale. L'azienda utilizza l'intelligenza artificiale per verificare gli ID con foto e li confronta con la biometria facciale dell'utente utilizzando un kit di sviluppo software nell'app del provider. Il processo di verifica richiede solo pochi minuti. Oltre a un'esperienza utente senza soluzione di continuità, Onfido offre i più elevati standard di protezione e sicurezza dei dati: Onfido è certificato ISO 27001, conforme al GDPR e ospita tutti i dati in Europa (Germania e Irlanda).